调查 | 你知道这种货币在我国被禁止地下交易的风险吗？

今年9月以来，我国对虚拟货币的监管不断升级。 一是央行等七部委紧急叫停代币发行融资。 随后，国内多家网络虚拟货币交易平台宣布停止服务。 10月底中国公民买卖比特币是否违法，国内最大的虚拟货币交易平台两家比特币交易所也全面停止交易。 国家为何密集出台针对虚拟货币的监管措施，虚拟货币到底怎么了？

比特币“野蛮生长”从公开交易到黑暗地下交易激增

随着监管的推进，比特币这个全球最流行的虚拟货币已经走上了风口浪尖。 近两个月，比特币价格先是出现断崖式下跌，随后在国际市场带动下立即反弹。 如今，一枚比特币的价格已经是6817美元，折合人民币45264元。日前，价格一度逼近7900美元，创下历史新高。 短短一年时间，比特币价格飙升近10倍。

监管的靴子已经落地，交易平台相继关停。 那么比特币的虚火真的消退了吗？ 记者调查发现，不少投机者仍在玩这种高风险的交易游戏。 很多都找到了新的交易渠道，这是怎么回事？

近日，不少网友向记者反映，自己的微信群被此类广告疯狂刷屏，而广告的关键词就是“领币”两个字。 知情人称，在比特币交易平台被封禁后中国公民买卖比特币是否违法，这种收币信息开始像病毒一样在社交网络上蔓延。 这则广告介绍了比特币的地下交易。

地下交易如何运作？

那么这个所谓的地下交易到底是怎么回事呢？ 据知情人透露，交易平台关闭后，这种地下交易的信息更多了。 这个秘密交易是如何进行的？ 记者联系了一位资深比特币玩家。 他告诉记者，这种个人之间的地下交易也叫场外交易。 操作难度不高，两部手机即可完成。

比特币玩家王瑞希：“首先下载一个比特币钱包，比特币钱包通俗的说就是一个存放比特币的程序，下载程序后会得到一个比特币地址，通过我的钱包，输入对应的比特币数量，然后Pass交给别人了。”

地下交易催生信息中介网站

使用此比特币钱包向他人出售比特币就像向地址发送电子邮件一样简单。 为了汇集更多的买卖双方，专门创建了一批信息中介网站。 他们用的最多的就是这个国外的网站，在那里可以找到素不相识的人买卖。 然后他答应记者做示范。

随着深入了解，记者发现，不仅在国外，在国内也有很多提供场外交易服务的网站。 登录后，“无需身份验证”等信息映入眼帘，有的甚至不需要注册。 此类信息站点促成的比特币交易往往难以被发现，而且它们也为非法交易留下了可乘之机。

中国社会科学院金融研究所所长助理杨涛：“比特币场外交易市场可以作为价值转移的中间环节，类似于地下钱庄的功能。”

虚拟货币有哪些风险？

互联网金融协会指出，比特币等所谓的虚拟货币缺乏明确的价值基础，但在市场投机氛围浓厚的情况下，价格屡屡暴涨，而暴涨的价格吸引了更多人对其进行投资一味的，泡沫随时都有破灭的危险。

中国人民大学法学院副院长杨东：“这种货币的交易目前没有合法的身份和地位，包括前段时间的ICO（代币发行融资）。这种融资行为也没有获得合法地位。”

专家指出，应注意比特币场外交易的快速增长。 这种地下交易往往是匿名和隐蔽的。 在这里，一些不法分子甚至利用虚拟货币从事贩毒、走私、洗钱等不法活动。 .

以比特币为代表的虚拟货币，虽然名字有货币二字，但并不是流通货币。 目前，没有任何国家将其视为法定货币。 场外交易更难监控，风险更高。 除了货币本身存在价值泡沫破灭的风险外，还需要警惕披着虚拟货币外衣的传销等陷阱。 面对当下虚拟货币投资的狂热，更需要冷静的思考。

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制片人/剪辑师李军/张天宇

编辑/蒋永涛

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严厉打击非法虚拟货币交易！